庞氏骗局花样翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣_比特币

曲目:庞氏骗局花样翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣_比特币
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时间:2019/04/23
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庞氏骗局式样翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣


曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。■  曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。
麦道夫的十年可憎的事物与Ponce的世纪跟踪
2017年3月27日后期,纽约索菲特酒店(索菲特) New York 酒店),单独排队从24层楼跳了浮现。,落空而死。警方的音讯理由了中间物的在意。:自尽行动是56岁的Charles Murphy(查尔斯)。 Murphy),对冲基金包围者。这么地名字与约十年前扬名天下的球体的头号庞氏骗局胁从马多夫(Madoff)接触在了一同:曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释,Murphy是由法菲尔德格林威治(费尔菲尔德)应付的 格林威治)该基金在麦道夫封锁了75亿花花公子。。窗后,Murphy应付基金只向包围者结果了数数以十亿计花花公子。。3000包围者损耗笨重地,欲哭无泪。我置信Murphy也患有勇气苦楚。。
墨菲曾在曼哈顿67东大街具有3300万花花公子的屋子。,但后头他贫乏的死路了。。在墨菲自动图像传输毗连的一种特别大且空荡的房屋里,一位泊车应付员说出。,Murphy的妻儿撞坏了他们的车。,甚至连弥补汽车的钱也拿不浮现。。为损坏,麦道夫是个祸端。,十年来常常不熟练的完毕的可憎的事物。,4人被夺去性命。。2010年12月,注意,麦道夫的谷类的秆,被发觉悬挂在SoHo区的自动图像传输里。;包围者William Foxton和Rene Thierry Makundla也自尽了。麦道夫当过救生员。。不管到什么程度,他的前救生员何止创造了很多人。、数量庞大的数量庞大的机构早已撤资。,他下冥冥去了。。

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庞兹
更加的跟踪,这是麦道夫的首领庞。。庞氏骗局忘掉早已适合众所周知的词。。Charles Ponzi(查尔斯) 庞兹是将存入堆诈骗的创始人。。只不过,麦道夫胜过蓝。,把庞氏骗局推向顶点。:高音的,长冲程。庞兹的骗局只持续了年多。,普通的庞氏骗局仅有些人持续两到三年。,麦道夫历时20年。。难道失去嗅迹2008次将存入堆危险吗?,我不意识到它会持续多远。。其二,要点大。庞兹的钱大概是1500万花花公子。,这笔钱是以现在的的钱币为根底的。,大概10亿花花公子。。麦道夫的窥测关涉资产高达500亿花花公子。,这是华尔街在历史中最大的骗局。。其三,渐变高。多年以来,麦道夫欺侮了很多包围者和弘量包围者。,包孕对冲基金、堆和另一边专业和风采优雅的的机构和私人的。。庞兹骗取了波士顿仅有些人4万穷人。,吝啬的关于,每人封锁数百花花公子。。其四,迷惑大。Ponzi索取者,所有些人封锁都能在90天内赢得40%的报答。。麦道夫承兑每年只归还10%连续重击。,但他重音符号必须做的事封锁。,原子团心不在焉损耗。
庞氏骗局的设计润色了人类的短处。
各式各样的庞氏骗局将近不复杂。:单独词可以拘押。:另一边包围者的基金,作为对另一边包围者的封锁报答。,说得更僻静的些。,执意把墙拉决定并宣布补西墙。。佃户租种的土地这种欺诈行动。,预约应验单独先决条件的。:后续东墙高于先前的西墙。。但这是单独简略的先决条件的。,它终极会间断这场骗局。。因这种封锁,通常不熟练的发生封锁收益。,一旦有不方便的,骗局将被砸碎。。
但这种简略的欺侮早已持续了几有生之年。,骗取包围者一角钱。,因他们打击了人类的短处。。
率先,承兑高报答。经济的基本知识是,风险与报答成反比。。报答越高。,风险越大。。庞氏骗局是相反的支座。,仅仅高报答,无高风险。这是为贪心的而设计的。。思考的短处现在的心不在焉方式。。《洛杉矶时报》几年前报道。:美国将存入堆接管局的一考察显示,数量庞大的数量庞大的美国公民舒适的上钩。,超越2/5的被访问者甚至识别无穷将存入堆诈骗中最尖锐的的欺诈尺寸,非常地,老年人适合最轻易的猎物。,常常诈骗、损耗地产。侮辱弥撒曲美国公民听其自然开展同样的封锁论文。,但考察消息显示,11%的美国公民在将存入堆诈骗中仍引起大师损耗。。
逃脱最经用的是高报答。,抵达那边的最简略的方式。。在是你这么说的嘛!考察中,40%的被访问者表现,免得封锁论文承兑在年内将资金使加倍。,并预约片面备款以支付。,他们会很感趣味的。。
高报答何止仅是承兑。,并且时而可以在晚期使掉转船头。。长的的是麦道夫。,近乎20年了。。另一实地的,这种欺诈的风险也扎根此际。。为了给包围者抵达高报答。,庞氏骗局必须做的事招引越来越多的包围者。,那么诞生了金字塔式的包围者构成。,损坏必须做的事获得必然的余地。,握住做手脚所需的现金流动量。。因而,庞氏骗局常常是损坏。,到国外有影响的人,社会为害时而更大。。以马多夫案为例,因关涉弘量将存入堆机构。,事发后,引发其他事情的一件事大余地连接法,Charles Murphy在定冠词的动身提到的,事实上,它也麦道夫的牺牲品。。
其次,追求某人神奇封锁。因心不在焉真正的封锁和工厂遭受。,庞氏骗局结论佃户租种的土地封锁的神奇性。,陌生使蔓延应用含糊的封锁才能。,它可以欺侮普通包围者甚至专业包围者。。在当下,老骗局常常被缠住将存入堆更新中。,复杂的衍生器,如调动球员。,对冲基金这么的较高的买卖,或许是互联网方法老年的更新生利。。
与时俱进:庞氏骗局式样翻新
庞氏骗局并心不在焉因麦道夫的公而解散。。相反,单独人碰撞了特赞的壤。,不相似的的面孔。。
2016年12月,麦道夫揭露纽约最大的将存入堆诈骗案。纽约对冲基金铂 Partners的创始人兼首座封锁官注意·诺德里打(Mark Nordlicht)另一边人被控分担庞氏骗局。,关涉的要点高达近10亿花花公子。。Platinum 勾结伙伴发觉于2003。。基金索取者,13年来,年吝啬的获利已超越17%。,无论哪些年的业绩都不熟练的沦陷。,将近与球体的上最好的对冲基金相抵消。。审理者表现,从2012到2016,该基金弘量封锁石油将存入堆生利。,与此同时,油价突然下跌。,资产损耗悲哀。另一实地的,基金管理人是伪造的业绩演讲。,大厅包围者入伙资产。,借新债还旧债,握住基金运作。,适合典型的庞氏骗局。。基金余地从2012的1亿兴起到EN的1亿。,收受的基金应付费高达1亿花花公子。。按照《华尔街日报》,这起窥测可能性关涉600多名包围者。。这么地骗局的特有的是,该基金宁愿可能性是风险封锁。,但在封锁落空后来的,在所不惜冒险,持续做手脚,踏上了庞氏骗局。。
晚近,互联网方法中间定位更新不动产权,比方P2P、放牧人阻塞,已适合诈骗的热点。。2015年9月,美国使结合买卖使服役在内华达州地域法院对Ascenergy公司提起了欺诈装载。这是美国第一公诈骗案。,工业界报警器。从表面上看,该公司属于石油和放出气体工业界。,在份筹的帮忙下筹集了500万花花公子。。但美国使结合买卖使服役说,该公司仅仅约2000花花公子的石油和放出气体工业界。。
2016年5月9日,美国最大的P2P荣誉平台荣誉俱乐部(荣誉) 俱乐部丑事,该公司非法的售出了2200万花花公子的荣誉。,公司首座器械官拉普朗日也自愿退职。。荣誉俱乐部高处美国P2P网贷工业的论据。。该公司发觉于2006。,公司创始人、法国拉普朗日高处首领的工业。。到2012岁末,该公司的荣誉全部效果超越10亿花花公子。,赚归来。。到2015岁末,该公司结果了近160亿花花公子的荣誉。。
P2P方法荣誉平台是P2P荣誉与互联网方法的团结,迎合接下去的荣誉塑造,数据与资金、和约、顺序等都经过方法停止。。荣誉俱乐部的荣誉和荣誉丑事给这么地工业抵达沉重的打击。。
包围者质疑问难完整的方法荣誉工业。。这一事情也为互联网方法恢复友好状态开展敲响了报火机。。5月10日,美国贮藏所述说互联网方法荣誉白皮书。,重音符号需求增殖互联网方法荣誉的易懂的程度,并促使接管机构增强工业接管勾结。。11天,美国顾客将存入堆备款以支付局、联邦存款承保人、美联储、美国贮藏所钱币接管官员,该公司表现,将增强对P2P方法荣誉的接管。。
路途巫术:了望将存入堆诈骗是争论和环形的的
本世纪初的安宁地事情,到将存入堆危险加着手做多夫案,揭露美国将存入堆接管事实上是单独巨万的擅自公开。。非常地在高风险封锁势力范围。,接管关系上地宽松。。接管不力,是变成马多夫案的要紧认为。另一实地的纽子开关早已颁发了一篇文字。,麦道夫的庞氏骗局不管怎样比华尔街的勒庞更荒野。。2007次贷危险的诞生,也执意说,堆和荣誉机构向购房者预约荣誉。,把荣誉重行打包成公司债券。,卖给陌生包围者,和封锁堆猖狂的公司债券衍生品买卖。,终于,这是绕过灾荒。。在乱用信誉和骗局包围者实地的完整和马多夫相似的,但其恶果很大于麦道夫的有影响的人。。
不堪回首,2007次将存入堆危险后,美国内阁的行政机关卖得了弧形的将存入堆接管变革方案。。2010年7月21日,随后,奥巴马总统签字了几十年来最悲哀的同意。,达到...长度2300页的Dodd Frank,《华尔街变革与私人的顾客备款以支付法》(Dodd Frank法案)。备款以支付顾客免受将存入堆诈骗,条例草案,美联储在内地,发觉孤独的顾客将存入堆备款以支付机构,Co,确保顾客购得抵押权荣誉。、信誉卡和另一边将存入堆生利很明白的。、精确的数据,并备款以支付它免遭藏踪的本钱。、做手脚条目及欺诈形成的损害。
除内阁控制外,美国将存入堆业也增强了自盘买卖。。美国将存入堆业接管局(缩写FINRA)是美国最大的非内阁的使结合业或集团等接管机构,于2007年7月30日由美国使结合商协会(NASD)与纽约使结合买卖所中关系到围攻接管、器械部和套利部兼并。,接管目的包孕5100家券商。、万家支店及10000名记录使结合代表。其谷粒目的是增强包围者备款以支付和去市场买东西诚信约束。。
将存入堆接管机构的任务,一实地的,反复灌输和精明的的包围者。,免受各式各样的将存入堆诈骗。犹如该局在2016年9月19日来访的正告,欺诈者索取者,只需付一笔费。,它可以帮忙他们来访封锁基金或挽救损耗。。这些逃脱常信奉是内阁官员。,或假定属于芬拉或被受托者考察以毗连。一旦上当者张贴趣味,你会收到弧形的的信。,绕行的其资产已在理由中搁置。,免得你付钱,你可以来访。。但一旦开支,是肉和包子。,有去无回。将存入堆业接管机构标志,这些骗局会给封锁欺诈损坏形成两起损害。。
另一实地的,它应用各式各样的尺寸来检测和打击欺诈行动。。《路透社》2016年10月报道。,将存入堆接管机构正勋绩能监控M的仿智软件,每天大概有500亿个去市场买东西教育活动可以被监控。,包孕份定单的签字。、修正、移动与买卖,那样地大余地的交易教育活动,人工监控是谈不上性的。。仿智软件可以检测非常买卖。,免得定单使求助于使结合买卖所,买卖将是可以的。,报酬采取军事行动股价,慢走。将存入堆业接管局副处长Tom Gila 吉拉说:“仿智软件如同能给笔者预约却更的窗口监督去市场买东西,应对这些行动。” 自然,吉拉还说:眼前,笔者渴望的的是,在笔者发觉成绩典型的事务后来的,,去市场买东西上的被告人将冲步第一步。。笔者的发觉不管怎样事物的表面部分。。” 一英尺魔高一丈,财务欺诈和反欺诈景象一向在停止。。(东方财经弹药库)

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