庞氏骗局花样翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣_比特币

曲目:庞氏骗局花样翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣_比特币
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时间:2019/04/23
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庞氏骗局翻新与时俱进 P2P区块链成伪装外衣


曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。■  曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释。
麦道夫的十年宣誓与Ponce的世纪弄上斑点
2017年3月27日午后,纽约索菲特酒店(索菲特) New York 酒店),独一整队从24层楼跳了出现。,尽成画饼而死。警方的音讯领到了培养基的当心。:他杀的是56岁的Charles Murphy(查尔斯)。 Murphy),对冲基金围攻者。这时名字与约十年前扬名天下的地球头号庞氏骗局胁从马多夫(Madoff)使接触在了一同:曾任纳斯达克主席的马多夫于2009年6月29日被判处150年开释,Murphy是由法菲尔德格林威治(费尔菲尔德)支撑的 格林威治)该基金在麦道夫授予了75亿财富。。窗后,Murphy支撑基金只向围攻者支出了数十亿的财富。。3000围攻者遗失庄重的角色,欲哭无泪。我置信Murphy也患有人疾苦。。
墨菲曾在曼哈顿67东大街缠住3300万财富的屋子。,但后头他困窘死路了。。在墨菲公寓楼亲近的牲口棚里,一位泊车支撑员表露。,Murphy的爱人撞坏了他们的车。,甚至连剪去汽车的钱也拿不出现。。为遭受损失方,麦道夫是个祸端。,十年来常常不见得完毕的宣誓。,4人被夺去性命。。2010年12月,表现,麦道夫的高个子,被发明悬挂在SoHo区的公寓楼里。;围攻者William Foxton和Rene Thierry Makundla也他杀了。麦道夫当过救生员。。不管到什么程度,他的前救生员何止创造了很多人。、很大程度上机构曾经撤资。,他下阴间去了。。

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庞兹
更多的或附加的人或事物的弄上斑点,这是麦道夫的伙伴庞。。庞氏骗局遗落曾经相称众所周知的词。。Charles Ponzi(查尔斯) 庞兹是堆积诈骗的创始人。。只不过,麦道夫胜过蓝。,把庞氏骗局推向顶点。:使准备好,长期的。庞兹的骗局只持续了一年的期间多。,普通的庞氏骗局不料持续两到三年。,麦道夫历时20年。。难道变动这么发生断层2008次堆积危险吗?,我不觉悟它会持续直至。。其二,总结大。庞兹的钱大概是1500万财富。,这笔钱是以出现的钱币为根底的。,大概10亿财富。。麦道夫的状况关涉资产高达500亿财富。,这是华尔街在历史中最大的骗局。。其三,阶段高。历年,麦道夫诈骗了很多围攻者和落落大方围攻者。,包孕对冲基金、堆和那个专业和机灵的的机构和关于个人的简讯。。庞兹骗取了波士顿仅大约4万穷人。,相等地关于,每人授予数百财富。。其四,迷惑大。Ponzi原告,所大约授予都能在90天内范围40%的报答。。麦道夫承兑每年只还债10%重击声。,但他重音霉臭授予。,根本的缺勤遗失。
庞氏骗局的设计尝了人类的裂缝。
杂多的庞氏骗局否认复杂。:独一词可以了解。:那个围攻者的基金,作为对那个围攻者的授予报答。,说得更爱好和平的些。,执意把墙拉下补西墙。。包含这种欺诈行动。,补充使满足独一必要的。:后续东墙高于先前的西墙。。但这是独一复杂的必要的。,它终极会扣球这场骗局。。由于这种授予,通常不见得发生授予收益。,一旦有故障,骗局将被落叶。。
但这种复杂的诈骗曾经持续了几有生之年。,骗取围攻者一角钱。,由于他们打击了人类的裂缝。。
率先,承兑高报答。经济的基本知识是,风险与报答成直接比。。报答越高。,风险越大。。庞氏骗局是相反的形势。,仅高报答,无高风险。这是为贪恋而设计的。。理智的裂缝出现缺勤改动。。《洛杉矶时报》几年前报道。:美国堆积接管局的每一考察显示,很大程度上美国佬不费力地上当。,超越2/5的被访问者甚至识别没完没了堆积诈骗中最专家的欺诈虚伪行为,主要地,老年人相称最轻易的猎物。,常常诈骗、遗失所有权。还是堆美国佬不在乎同样的事物的授予以协定约束。,但考察记载显示,11%的美国佬在堆积诈骗中仍完成有意义的事物遗失。。
欺诈最经用的是高报答。,抵达那边的最复杂的办法。。在是你这么说的嘛!考察中,40%的被访问者表现,倘若授予以协定约束承兑在一年的期间内将资金重复。,并补充片面守护。,他们会很感趣味的。。
高报答何止仅是承兑。,同时时而可以在初期成真。。长的的是麦道夫。,同样的20年了。。不管怎样,这种欺诈的风险也生根这么。。为了给围攻者促使高报答。,庞氏骗局霉臭招引越来越多的围攻者。,这么形式了金字塔式的围攻者组织。,遭受损失方霉臭范围必然的按规格尺寸切割。,完成做手脚所需的资金流动。。这么,庞氏骗局常常是遭受损失方。,往国外的效果,社会为害时而更大。。以马多夫案为例,由于关涉落落大方堆积机构。,事发后,引发其他事情的一件事大按规格尺寸切割拘束法制,Charles Murphy在冠词的身体前部提到的,竟,它也麦道夫的牺牲品。。
其次,积极地比赛谜授予。由于缺勤真正的授予和从事制造遭受。,庞氏骗局想出包含授予的谜性。,本国繁殖运用含糊的授予技术。,它可以诈骗普通围攻者甚至专业围攻者。。在当下,老骗局常常被使陷入堆积创始中。,复杂的衍生器,如调动球员。,对冲基金这么大的的毕业班学生市,或许是互联网方法戒毒的创始本领。。
与时俱进:庞氏骗局翻新
庞氏骗局并缺勤由于麦道夫的揭发而灭绝。。相反,独一人对决了彻底地的壤。,意见分歧的面孔。。
2016年12月,麦道夫表露纽约最大的堆积诈骗案。纽约对冲基金铂 Partners的创始人兼首座授予官表现·诺德里奇怪的(Mark Nordlicht)那关于个人的简讯被控插脚庞氏骗局。,关涉的总结高达近10亿财富。。Platinum 配合伙伴言之有理于2003。。基金原告,13年来,年相等地生产已超越17%。,少许一年的期间的业绩都不见得突然造访。,究竟与地球上最好的对冲基金相般配。。审查人表现,从2012到2016,该基金落落大方授予石油堆积本领。,同时,油价中间休息。,资产遗失庄重的。不管怎样,基金监督者是伪造的业绩宣告。,陈情围攻者入伙资产。,借新债还旧债,完成基金运作。,相称典型的庞氏骗局。。基金按规格尺寸切割从2012的1亿增长到EN的1亿。,逐渐增加的基金支撑费高达1亿财富。。着陆《华尔街日报》,这起状况可能性关涉600多名围攻者。。这时骗局的少许是,该基金使准备好可能性是风险授予。,但在授予忘记后来,不吝冒险,持续做手脚,踏上了庞氏骗局。。
最近几年中,互联网方法相干创始所有权,譬如P2P、汇流处积聚,已相称诈骗的热点。。2015年9月,美国保安的市委员在内华达州地面法院对Ascenergy公司提起了欺诈申诉。这是美国优先公开的诈骗案。,工业界报警器。从表面上看,该公司属于石油和加油工业界。,在股权保安的筹的帮忙下筹集了500万财富。。但美国保安的市委员说,该公司仅约2000财富的石油和加油工业界。。
2016年5月9日,美国最大的P2P相信平台相信俱乐部(相信) 俱乐部流言蜚语,该公司法律不许可的售出了2200万财富的相信。,公司首座抬出去官拉普朗日也自愿退职。。相信俱乐部高处美国P2P网贷欲望的基线。。该公司言之有理于2006。,公司创始人、法国拉普朗日高处伙伴的欲望。。到2012年末,该公司的相信总共超越10亿财富。,获得归来。。到2015年末,该公司支出了近160亿财富的相信。。
P2P方法相信平台是P2P相信与互联网方法的用联合收割机收割,脸前途的相信性格,布告与资金、和约、顺序等都经过方法举行。。相信俱乐部的相信和相信流言蜚语给这时欲望促使庄重的打击。。
围攻者质疑问难全部方法相信欲望。。这一事情也为互联网方法使合乎规格开展敲响了火警。。5月10日,美国贮藏所颁发互联网方法相信白皮书。,重音必要增多互联网方法相信的透明性,并促使接管机构增强欲望接管配合。。11天,美国顾客堆积守护局、联邦存款承保人、美联储、美国贮藏所钱币接管官员,该公司表现,将增强对P2P方法相信的接管。。
途径用魔法变出:守望堆积诈骗是动乱和无端的的
本世纪初的安宁地事情,到堆积危险加提出多夫案,表露美国堆积接管究竟是独一宏大的使生裂缝。。主要地在高风险授予领地。,接管关系上地宽松。。接管不力,是变成马多夫案的要紧事业。不管怎样纽子开关曾经颁发了一篇文字。,麦道夫的庞氏骗局刚才比华尔街的勒庞更狂怒的。。2007次贷危险的形式,也执意说,堆和相信机构向购房者补充相信。,把相信重行打包成用以筹措借入资本的公司债。,卖给本国围攻者,和授予堆无辔头的的用以筹措借入资本的公司债衍生品市。,上个,这是到处灾荒。。在乱用信誉和恶作剧围攻者附和完整和马多夫两者都,但其恶果很大于麦道夫的效果。。
不堪回首,2007次堆积危险后,美国总统的职权拿取了大约堆积接管改造方案。。2010年7月21日,随后,奥巴马总统签字了几十年来最庄重的的协定。,达到...长度2300页的Dodd Frank,《华尔街改造与关于个人的简讯顾客守护法》(Dodd Frank法案)。守护顾客免受堆积诈骗,条例草案,美联储心爱的,创办孤独的顾客堆积守护机构,Co,确保顾客购置物债权相信。、信誉卡和那个堆积本领很明晰。、正确的布告,并守护它免遭隐匿的本钱。、做手脚条目及欺诈形成的损害。
除内阁控制外,美国堆积业也增强了自盘市。。美国堆积业接管局(缩写词FINRA)是美国最大的非内阁的保安的业自治国接管机构,于2007年7月30日由美国保安的商协会(NASD)与纽约保安的市所中使担忧分子接管、抬出去部和调解部兼并。,接管目的包孕5100家券商。、万家小分支及10000名完全符合保安的代表。其精髓目的是增强围攻者守护和集会诚信约束。。
堆积接管机构的任务,一附和,教诲和恮的围攻者。,免受杂多的堆积诈骗。正像该局在2016年9月19日脱掉的正告,欺诈者原告,只需付一笔费。,它可以帮忙他们脱掉授予基金或挽救遗失。。这些欺诈常阻止是内阁官员。,或自称属于芬拉或被决定考察以几乎。一旦为祭祀杀死的动物建造趣味,你会收到大约的写字母于。,布告其资产已在存款中希望。,倘若你付钱,你可以脱掉。。但一旦开支,是肉和包子。,有去无回。堆积业接管机构索引,这些骗局会给授予欺诈遭受损失方形成两起损害。。
另一附和,它运用杂多的虚伪行为来检测和打击欺诈行动。。《路透社》2016年10月报道。,堆积接管机构正生长能监控M的仿智软件,每天大概有500亿个集会运动可以被监控。,包孕股权保安的定单的签字。、修正、脱掉与市,非常友好亲密大按规格尺寸切割的通信量运动,人工监控是不能相信的性的。。仿智软件可以检测非常市。,倘若定单做保安的市所,市将是可以的。,报酬伎俩股价,慢走。堆积业接管局副处长Tom Gila 吉拉说:“仿智软件如同能给我们家补充较好的的窗口监督集会,应对这些行动。” 自然,吉拉还说:眼前,我们家害怕的是,在我们家发明成绩典型的事务后来,,集会上的受雇刺客将举步第一步。。我们家的发明刚才事物的表面部分。。” 单脚魔高一丈,财务欺诈和反欺诈景象一向在举行。。(东方财经经历)

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